КФН иска спиране на сайт заради потенциална финансова измама

Комисията за финансов надзор (КФН) предприема действия за ограничаване на достъпа до съмнителна интернет страница, имитираща популярен български новинарски сайт, предупреждава КФН. Интернет страница, използваща домейн име Urianexo.sbs, привлича инвеститори с "гарантирани и сигурни приходи" от сделки, използвайки генерирани чрез изкуствен интелект (AI) изображения на известни лица от бизнеса, които "подкрепят предлаганите сделки". Посочената страница се рекламира в социалните мрежи и онлайн платформи. В описанието се цитира и специален инструмент Zeltix AI, чрез който се извършват сделките с ценни книжа.

КФН отбелязва, че интернет страницата Urianexo.sbs, рекламираща платформа Zeltix AI, може да представлява потенциална финансова измама, тъй като:

• не може да се установи физическо или юридическо лице, което оперира интернет страницата;

• не е известен достоверен източник, че личностите и брандовете наистина подкрепят и промотират предлаганите на интернет страницата инвестиции;

• обещаната доходност е нереалистична;

• не е налице пряк достъп до платформата, а той се извършва единствено чрез регистрационна форма на самата интернет страница;

• от публично достъпната информация е установен легитимен бизнес бранд, който оперира интернет страница с домейн име zeltix.ai, която предлага продукти, свързани с внедряване на изкуствен интелект при различни бизнес процеси на дистрибутори в сектора на медицинската естетика. Интернет страницата zeltix.ai се администрира от Zeltix Digital Ltd., регистрирано в Обединеното кралство. Няма информация за свързаност между Urianexo.sbs и Zeltix Digital Ltd.;

• домейнът, интерфейсът и съдържанието на интернет страницата, предлагаща инвестиции чрез платформа Zeltix AI, са с изключително ограничена функционалност и със съмнително оформление от техническа гледна точка. Това повдига основателни съмнения за нейната достоверност и автентичност.

КФН обръща внимание, че чрез посочената интернет страница, предлагаща инвестиции чрез платформа Zeltix AI, не могат да се предлагат и предоставят услуги, свързани с финансови инструменти и криптоактиви на територията на Република България, подчертаха от регулатора. 

По отношение на подобна интернет страница, която е рекламирала платформа със същото име - Zeltix AI (zeltixainorway.com), шведският финансов регулатор – Finansinspektionen, е издал предупреждение към инвеститорите, че не може да установи, че зад тази страница стои реално дружество. Регулаторът съобщава, че платформата не е оторизирана да предлага финансови услуги.

КФН предупреждава инвеститорите и за дейността на инвестиционна платформа, оперираща под наименованието "ICRYPEX" (https://www.icrypex.com/en). Платформата е свързана с чуждестранното юридическо лице ICRYPEX Bilişim А.Ş.

Комисията е установила, че на официалната интернет страница на "ICRYPEX" е записано, че платформата "оперира въз основа на лицензи от Полша, Литва, България и Ел Салвадор".

Въпреки изложеното твърдение за наличие на издаден лиценз от България, КФН предупреждава, че дружеството и платформата около "ICRYPEX":

• не разполагат с лиценз, издаден от КФН, за предоставяне на услуги с криптоактиви или извършване на инвестиционни услуги или дейности;

• не са поднадзорни на комисията;

• не са нотифицирани от друга държава членка за намерението им да предоставят услуги на територията на България.

Чрез платформата не могат да се предлагат и предоставят услуги, свързани с финансови инструменти и криптоактиви на територията на България.

Комисията призовава инвеститорите да бъдат особено внимателни и да не прибързват с превеждане на парични средства при използването на подобни платформи, преди да проверят внимателно тяхната дейност.

При съмнение за нарушения потребителите могат да:

• изискат допълнителни данни, които могат да бъдат проверени и потвърдени от независими публични източници;

• проверят публичните регистри на КФН, както и официалните интернет страници на съответните поднадзорни лица, включително като извършат справки за наличие на лиценз в официалните регистри на КФН, достъпни на Инвестирай безопасно - Комисия за финансов надзор. По отношение на услугите с криптоактиви справка може да бъде извършена и на официалната интернет страница на Европейския регулатор, достъпна на следния интернет адрес Markets in Crypto-Assets Regulashion|MiCA|.

• преустановят контакт и да сезират съответните органи при подозрение за недобросъвестни или престъпни дейности.

• подадат сигнал до Комисията за финансов надзор на [email protected].